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超300亿元的大案,细节浮出水面!央行有重要提醒

来源:中国经济网

“4.09”跨境赌博案件于6月1日破获,一个利用跑分平台为跨境赌博等违法行为转移资金的特大跨境犯罪团伙被捣毁,涉案资金流水超300亿元,该案涉案人员、抓捕人数均为国内目前同类案件前列。

经济日报-中国经济网记者了解到,该案由中国人民银行南宁中心支行指导北海市中心支行协助北海市公安局破获。近日,案件的相关细节也浮出水面。

跑分平台成跨境赌博帮凶

“4.09”是一起典型的通过跑分平台为跨境赌博提供资金结算的案件。

什么是“跑分平台”?跑分平台大多披着“网络兼职”外衣,利用普通账户将大额资金分散化,蚂蚁搬家式分批分量地“搬运”,将跨境赌博等赌资、电信诈骗资金“洗白”。在这一过程中,支付受理终端关联银行账户、支付账户,成了这些黑灰产业的洗钱通道。

那么,跑分平台是如何运作的呢?

1、当赌客登录境外赌博平台充值赌资时,境外赌博平台将充值信息发布至跑分平台,平台注册会员采取类似网约车的方式进行抢单。

2、会员抢单成功后,赌博平台前端便会显示对应的支付二维码,赌客通过二维码直接将赌资转给跑分平台的注册会员,随后跑分平台将赌资转至境外赌博平台。

3、跑分平台按照赌资结算额的1%-1.8%给予平台注册会员佣金提成。成为跑分平台注册会员需要上传本人的支付二维码,并向跑分平台充值押金(一般不超过5万元),押金价值等同于抢单的金额上限。

4、境外赌博平台通过国内支付账户将赌资分散转出至被地下钱庄控制的多个个人银行账户,赌资通过多层银行账户划转后,被归集到少数银行账户,最终由地下钱庄通过黄金买卖等手段完成“洗白”。

据了解,截至7月22日,警方共抓获犯罪嫌疑人90名,现场扣押银行卡770张、现金152万元,缴获POS机6台、电脑58台、手机627部、手机卡471张、工商营业执照及对公账户47套等涉案物品,冻结银行账户、支付账户2400个,冻结金额5.94亿,关停跑分平台1个、铲除渠道商17个。

跨境赌博“套路”多

在破获案件的过程中,央行和公安部门发现,跨境赌博团伙犯罪手段花样极多,隐蔽性极强:

部分犯罪团伙在境内雇佣代理人招揽大量赌客赴境外赌场违法开展线下赌博活动,赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资,再将赌资汇划至赌场提供的个人银行卡,最终赌资流入境外赌博集团。

1、招揽赌客环节。赌场在境内雇佣代理人,代理人负责招揽境内赌客。赌场为代理人开设代理账户(赌场内部账户),并授信相应额度供赌客换取赌博筹码。

2、赌客赌博环节。赌客在代理人处换取筹码进行赌博。赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资,无需在赌场结算。赌场按照筹码量的一定比例支付代理人佣金。

3、赌资结算环节。跨境赌博团伙使用大量收购或租用、借用的银行账户、支付账户层层分散转移赌资,躲避资金交易监管,增加警方侦查难度。

警惕!出租、出借账户等行为违法违规

“4.09”跨境赌博案中,不法分子利用购买来的对公账户、银行卡、收款二维码等各类具有收款、付款、转账等功能的实名账户转移非法资金。

央行提醒,出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户是违法犯罪行为,影响单位或个人信用记录,且需要承担相应的法律责任。

对公安认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。

央行还给出了具体的风险防范建议:

1、不出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户。

2、不登录来历不明的网址,不点击手机短信和邮件中未知链接,不随意下载可疑APP。

3、保护好单位商业秘密和个人隐私信息,妥善保管好营业执照、开户许可证、公司公章、身份证件、银行卡、网银U盾、手机等。

4、合理设置银行账户或支付账户等交易限额,防范资金风险。

5、不要组织或参与网络赌博,避免受到法律制裁。

6、自觉参与对网络赌博的社会监督,发现赌博网站及出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户等涉嫌违法犯罪行为的,应立即向公安机关举报;发现银行或非银行支付机构为网络赌博提供支付结算服务,可向属地人民银行举报。

央行提醒:

跨境赌博百害而无一益,严重危害人民群众的财产安全,诱发家庭矛盾、影响社会稳定;大量赌资通过“地下钱庄”和非法支付平台流至境外,严重危害国家经济安全、有损国家威严形象。打击治理跨境赌博行为需要国家机关利用行政法规惩治不法分子、摧毁犯罪链条,更需要人民群众的支持,共同自觉抵制违法违规行为。(来源:经济日报(ID:jjrbwx))

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