基金投顾服务再迎新 首批独立基金销售试点机构“到齐了”
来自: 北京商报
又一独立基金销售试点机构上线投顾服务。10月22日,盈米基金旗下专注于个人服务的理财平台“且慢”正式推出“四笔钱”投顾服务升级计划。至此,包括盈米基金在内的首批3家独立基金销售试点机构正式齐聚投顾服务。
与腾安基金“一起投”一样,此次,“且慢”也提出了“四笔钱”的概念,分别是活钱管理、稳健理财、长期投资及保险保障,并同时上线9种投资策略。值得一提的是,部分策略是“且慢”与多家基金公司合作推出。如“我要稳稳的幸福”是由交银施罗德基金多元资产管理部主理,组合内容包括5只债券型基金以及11只混合型基金,截至10月21日,该策略累计收益率为30.73%,最大回撤为2.79%。
此外,基于不增加用户投资成本的考虑,盈米基金表示此次投顾服务升级不额外收取投顾费,而是采用了交易手续费抵扣投顾服务费的模式。
为了破解“基金挣钱,基民不挣钱”的困局,基金投顾应运而生。2019年12月,盈米基金、蚂蚁基金、腾安基金一同获得由证监会批准的公募基金投资顾问业务试点资格,成为首批获得该资格的独立基金销售机构,这也标志着财富管理行业从“卖方代理”向“买方投顾”时代迈进。而在盈米基金推出“四笔钱”之前,蚂蚁基金已于今年4月推出投顾服务“帮你投”,腾安基金也在9月正式上线“一起投”。
对于基金投顾服务的意义,盈米基金CEO肖雯表示,在传统的基金销售模式中,销售机构的收入来自于基金公司的佣金,销售机构有动力通过周转用户资金来获取更高额的佣金,用户频繁买卖行为则加剧了“基民不赚钱”的现象。而基金投顾正在改变这种传统模式,按照用户的资产管理规模收取投顾费用,用户的信任和良好的投资体验可以促进资产管理规模的扩张,使得财富管理机构跟投资者的利益紧密地联系在一起。
事实上,目前并不只有独立基金销售机构提供基金投顾服务,基金公司、券商以及银行均提供投顾服务。那么,独销机构的投顾服务又与其他投顾服务有何不同?江南研究院研究员潘敏提到,盈米、腾安和蚂蚁都是第三方销售机构,和券商、银行一样都是代销机构,但线上投顾产品目前只在第三方销售机构存在。而券商、银行的投顾服务目前仍是线下服务为主。
在优劣势对比方面,况客科技合伙人安嘉晨认为,独立基金销售机构的投顾服务优势应该在于产品的广度,不同于券商银行的底层标的有严格的“白名单”等制度,以及业务协同等考核要求,独立基金销售机构的灵活性相对更高。而独销机构的劣势或在于分支机构不如银行、券商渗透得多,可能需要将注意力放在核心客户上面,提供有差异化的服务。
中汇润生(北京)投资基金管理有限公司首席特约研究员吴昊则提出,未来更加看好线上获客能力强的平台和独立性、专业度强的第三方平台。以往线下和高净值的获客成本太高,后期转向互联网和普惠端,但线上的普惠端获客成本也在攀升。这样的情况下,可以改变的主要就是物联网技术的降维打击。投顾未来则需要更加依靠独立性、更好和更丰富的产品、更专业的服务。
事关你我!多家银行做“减”法
转自:中国证券报“怎么这么多手机银行APP?每家银行的信用卡和借记卡还需要下不同的APP。有时候只想查询余额还得在一堆广告界面里找半天……”聊起银行APP,小婉忍不住向记者吐槽,在选择APP的关怀版页面后,小婉表示“页面瞬间清爽多了。”媒体滚动2023-04-11 13:40:080000微众银行坚守使命 为用户提供高质的普惠金融服务
微众银行作为国内首家民营银行和互联网银行,它借助互联网这个更贴切日常生活的平台,打破了时间和空间的桎梏,将普惠金融带到每个人身边,将自身社会责任感实实在在地落地到使用场景中,在推动自身业务稳健均衡发展的同时,一直践行普惠金融服务实体经济。微众银行微众银行坚守使命为用户提供高质的普惠金融服务锤子财富2020-09-23 17:27:150000Soul三年累亏24亿元 面临“业绩”和“月活”二选一难题
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