“断卡”行动出重拳!一大波银行网点被问责,有国有大行领700万元罚单

来源:中国证券报

原标题:“断卡”行动出重拳!一大波银行网点被问责、约谈,有国有大行领700万元罚单

“断卡”行动升级了!

这把火不仅烧到了参与贩卖“两卡”的人员身上,使其微信支付、支付宝等不能用,还烧到了银行身上——仅一个地级市就有上百个银行网点被问责,某一国有大行甚至被罚700多万元。

多家银行被问责

日前,多地公安机关、人民银行分支机构发布消息称,自10月10日“断卡”行动启动以来,已经约谈、问责各大银行机构相关网点,并对涉案工作人员进行了处罚。

其中最具代表性的,是工商银行广东省分行领到的一张巨额罚单。

据悉,人民银行广州分行成立了专项工作组,根据公安机关移交的“涉案”账户,对相关银行、支付机构及其责任人开展倒查,对内部管理混乱、账户管理薄弱的机构采取通报、约谈责任人、现场检查等措施,并对违规行为情节严重的依法依规进行行政处罚。

工行广东分行存在对企业银行结算账户交易监测不到位、未能主动发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控的行为,根据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定,对该行处以警告,没收违法所得176.50万元,并处罚款529.49万元,合计705.99万元;并对三名相关责任人共处以人民币20万元罚款。

“断卡”行动出重拳!一大波银行网点被问责,有国有大行领700万元罚单

信息来源:中国人民银行广州分行官网

此外,据湖北省公安厅消息称,“断卡”行动以来,全省公安机关对186家涉案较多的银行网点、通信运营商网点以及虚拟运营商进行通报约谈,责令限期整改。

11月24日,台州市公安局表示,自10月10日以来,台州问责各大银行机构相关网点104个,处罚工作人员189名。

人民银行福州中心支行亦加大倒查追责和惩戒力度,暂停了辖内一批银行网点1-3个月新开立单位和个人银行账户业务(含非柜面渠道),并对涉案账户及机构较多的地区,责令当地人民银行开展账户专项挂牌整治;对涉案账户较多的相关银行实施专项检查,并拟实施严厉、精准“双罚”;开展监管约谈,先后两次约谈涉案账户数量较多的银行省级分行“一把手”、分管行领导,要求提高风险意识,加强规范管理。

与你我息息相关

银行监测不当领700多万罚单,普通大众若参与贩卖“两卡”,也会受到不小的惩罚。

对公安机关认定的出租、出借、出售购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位或个人,银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

对于不良信用通信用户名下的所有手机号码等通信业务一律先行全部关停,被关停后未经公安机关许可不得恢复,5年内不得为其办理通信产品新入网业务,并将其个人或单位信息向社会公布。

一旦银行卡、电话卡等涉嫌犯罪活动,追溯到开卡人账户,导致个人信用受损,甚至个人沦为犯罪分子帮凶,将会被追究刑事责任。

简单说,公安机关认定你出租、出借、出售“两卡”给诈骗分子,那么5年内你名下所有的银行卡使用受限,只能办理柜台业务。支付宝、微信等线上付款方式,全部用不了!5年内,名下所有的手机卡都将关停通信业务,不得办理入网业务。手机断网,电话打不了,外卖也点不到。

“断卡”行动出重拳!一大波银行网点被问责,有国有大行领700万元罚单

图片来源:网络

“断卡”行动出重拳!一大波银行网点被问责,有国有大行领700万元罚单

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“断卡”行动小科普

“断卡”行动断的是哪些卡?

银行卡方面:个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户

手机卡方面:三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡、物联网卡

“断卡”行动针对哪些人?

1.开卡团伙

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员(俗称“卡农”),以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

2.带队团伙

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙,这类团伙经常以“扫村”、“扫校”的方式诱骗村民、大学生办卡,性质十分恶劣。

3.收卡团伙

主要是接受带队团伙手机卡、电话卡的团伙,这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

4.贩卡团伙

主要是接受全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡,层层贩卖赚取差价的人员。

哪些重点地区和重点行业将被整治

1.重点地区

一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地;二是“涉案”两卡被邮寄或被携带出境的中转地。

2.重点行业

重中之重即为金融行业,主要包括各银行网点、第三方支付机构。

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