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「科技」基金入门,看看这份投资地图

锤子财富2023-07-26 21:53:440

要说上半年什么基金比较火,科技这个关键词,或许会榜上有名。

不过,科技虽然和我们的生活息息相关,但是一到投资领域,它看上去还是比较专业又神秘的。

很多新手朋友,常常想要参与,却不知从何下手,或是只能跟风。

今天,我们就来给你分享一个入门级的科技投资「地图」,让你在这个神秘世界中不迷路。

温馨提示:提及基金仅作为示例,不作任何投资建议。请把投资决策的权力掌握在自己手上。

01 偏综合型指数基金

首先给你介绍一些,投资范围比较广的科技指数基金

什么叫投资范围比较广呢?就是行业投资分布比较分散。

比如不仅仅只投资于芯片、或是信息技术行业。比较有代表性的,就是科创50指数。这些指数,也往往更适合新手。

常见的科创50、创业板50、双创50指数,你可能已经很熟悉了。今天再来给你加一点餐,再挑2个比较经典的指数来说一说。

第一个指数,叫作中证科技龙头指数

从中证公司官网的介绍中,就能发现:它是一个投资比较分散的指数,不但有电子、计算机、通信,还有生物医药板块的投资。

图片来源:中证指数官网

另外,我们可以关注一下它的选股方式

它不像常见的沪深300、中证500,仅仅通过流动性和规模来选股,还要看市场占有率、成长能力以及研发投入,进一步挖掘各行业的龙头公司。看着是不是更靠谱一些呢?

2019年3月成立以来,有一段时间能够跑赢创业板指数,可见获利能力还是挺强的。

注:蓝色为中证科技龙头指数数据来源:东方财富CHOICE

相关的基金产品,我给你整理了一下:

数据来源:东方财富CHOICE

第二个,是恒生科技指数

这个指数又被称为东方的纳斯达克,为什么呢?

因为它不仅把众多A股买不到的互联网巨头收入囊中,比如阿里、腾讯、美团,还包括了一些新兴产业的科技公司,比如中芯国际、舜宇光学科技等等。

不但行业分散综合性强,也是高成长性的代名词。

它是一个港交所的指数,所以过去我们普通人很难直接参与它的投资。好在今年,跟踪恒生科技指数的基金,接连问世了。

下面给你放了场内外的汇总整理,供你参考:

数据来源:东方财富CHOICE

02 行业指数基金

说完综合型的指数基金,相信你肯定很关心,有没有投资更聚焦、更「专一」的行业指数基金呢?

接下来,就来仔细说一说。

目前比较火的主要是半导体也就是芯片,还有5G通信,以及人工智能指数。这3个方向,可以说是现在大家都紧紧盯着的几个品种。

半导体和芯片的大热,不少朋友今年都已经感知到了。国家目前致力于半导体的研发,让这个领域的投资热度大增。

5G和人工智能,也是各种科技巨头们,争相布局的领域。

主要的一些指数基金,我也给你列在了下面:

数据来源:东方财富CHOICE

从已有的历史数据来看,整体上这3大指数,半导体指数的历史涨幅最大,人工智能次之,5G稍稍落后。

但科技毕竟是一个看未来的投资,历史数据也不能代表未来。

如果一定要说哪个更好,这个还真没有标准答案。但有一点是确定的:对于行业指数这一块的投资,除非你从事相关的工作,能看懂行业的变化,否则直接参与的话,风险还是挺大的。

03 主动基金

说完了被动指数基金,最后咱们来聊一聊主动基金。

投资方向集中于科技的主动基金,常常会被我们用来当做反面教材。原因就是,新手朋友们往往因为大涨大跌而拿不住这样的基金,会被市场震出去。

比如去年大红大紫的诺安成长,以及银河创新成长。这两个基金的基金经理,都对自己的投资非常有信心,所以整个基金的行业集中度非常高。绝大多数的股票都集中投向了一个行业——半导体。

而且持股集中度也非常高,前十大重仓股票的走势,基本就能决定整个基金的情况。所以才会出现单日大涨大跌的情形。

当然,也并非投向科技的主动基金,都会有那么大的波动。像一些明星基金经理,他们会选择把科技类投资,作为众多行业配置中的一环,进行分散投资

比如下面给你展示了一个基金持仓,通过这样的方式,来分享科技行业的红利,还是挺适合我们普通人的。

平时可以多多关注像傅鹏博、朱少醒这样基金经理,他们的分散配置中,就有科技的一环。

图片来源:天天基金

04 科技的配置价值

那么,科技类基金的配置价值在哪呢?

从最近一阶段的行情中,你或许也有一些感觉:科技往往会走出独立的行情。换句话说,就是和其他主要指数,不容易出现长期同涨同跌

我们用且慢的相关性工具,拿中证龙头ETF进行了测试。

相关性工具使用指南,点这里查看

我们发现,它和沪深300,中证500的相关性都没有特别高,也就是说,长期同涨同跌的概率不大。

图片来源:且慢

当然,科技类的基金,不论是今天说到的哪一种,波动还是要远大于我们熟知的沪深300、中证500等宽基指数

平时投资的时候还是要注意控制比例,比如不超过金鹅池的20%

另外,既然是高风险的投资,记得拿出3年以上不用的钱,长期参与投资

好啦,有关科技基金的内容就给你分享到这里了。

最后,给你画了一张小地图,担心忘记的朋友们,可以直接保存下来。

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