1个傻瓜投资法,买一揽子“送钱”的公司
致敬 草间弥生《南瓜》简七·豆
文|简七投研组(微信公众号:简七读财)
近年来,除了赚钱,还有人用一种另类的方式实现了“财务自由”:
靠着上市公司的实物分红,不花一分钱却过着日消费上万日元(约为601元人民币)的人生。
这是日本一位年近70岁的老股民,桐谷广人的生活。
他手里有400多个公司的股票,从而有各种各样的“股东优待券”,可以免费享用鳗鱼饭、看歌剧——
每天使用快要过期的优待券,基本上可以覆盖所有的支出。
央视也曾经报道过他:
(图片来源:网络)
挺让人羡慕的。
但如果我们想要靠实物分红达到“自由”,一来成本太高,偏离了投资的初心;二来国内这样的公司少、发放时间不定。
Emm...不太现实。
比起给实物,还是「给现金」更实在。
A股中,有不少给股东现金分红的公司。
我们普通人,如何靠上市公司的分红赚钱呢?今天来聊聊这个话题。
*免责声明:本文所提及的基金,仅为示例参考,并非推荐。投资有风险,决策需谨慎。
01
直接“送钱”的公司,你想投资吗?
业绩好的企业,往往会从一年赚到的盈利中拿出一部分,用来发放“股息”,也就是现金分红。
比如上市公司洋河股份,经营比较稳定,连续送钱10年,累计送给股东超过200亿元。
这类“送钱”的公司有2个特点:
第一,企业财务状况良好,现金流很充足。
不仅能应付各种乱七八糟的费用,还有钱拿出来分——
说明这样的公司经营情况很不错。
我们平时,最怕买到质地不佳的股票了。
高现金分红,可以帮我们先做一道筛选。
第二,在行情不好的时候,比较有优势。
现金分红,不受股价涨跌的影响,只跟公司的盈利相关。
在行情低迷的时候,股票分红后再投入,可以积累更多便宜的筹码,静待风来。
具体怎么找这样的公司呢?
给你提供一个叫做「股息率」的指标参考:股息率越高,相对来说你获得的分红收益也越多。
*股息率=每股分红/当前股价
近年来,单从股息率策略选股的收益来看,明显跑赢沪深300、中证500等常见宽基指数。
(来源:Wind 天风证券研究所,2010年2月26日-2020年8月31日)
所以我们可以通过持有多只股息率最高,也就是现金分红最高的股票——
做价值投资,选择好公司长期持有。
不过值得注意的是,股息率策略选股的波动也比常见宽基大,前两年有不少跑输沪深300、中证500这些宽基的时候。
对于新手朋友们来说,这里面还涉及到一个「选股」的门槛。
有没有什么办法,可以轻松一键买到一篮子“送钱”的公司呢?
红利指数,就是其中一个选择。
02
什么是红利指数?
简单来说,就是按照一定规则,选出那些「高分红股票」。
这个规则,就像是每次大考完放出的大红榜,会按照“学生成绩”来进行排名。
而红利指数,则是用“股息率”,也就是现金分红,来替代“学生成绩”。
比如中证红利指数,挑选了上证、深证交易所中,分红排名靠前的100只股票,大红榜每一年会更新。
根据某研究机构的数据,今年以来,中证红利指数明显跑赢上证50、沪深300、中证500等主流宽基指数。
(来源:《投资策略周报:以“碳中和”之名》,开源证券研究所,2021年3月15日)
在市场低迷的时候,是不是还挺香的?
03
国内有什么样的红利指数基金呢?
在做好了长期持有的准备后,你可以考虑投资一些红利指数基金。
一则,它投资了一揽子公司,可以有效分散投资风险;
二则,紧密跟踪指数,不会因为基金经理更换而影响到收益。
并且作为跟踪指数的基金,不需要基金管理人有过多的干预,所以管理费用也相对较低,可以降低交易成本。
我们为你筛选了规模在2亿以上(规模过小有清盘风险)的基金:
*场内,指的是需要股票账户才能购买;场外,则在基金账户或支付宝上就能购买。
(数据来源:东方财富Choice数据,截止2021年4月19日)
提醒一下,投资红利指数基金,还是要管理好预期。
在前两年消费、医药、科技涨上天的时候,它却在“海里潜”。
滋味不好受。
不少人拿不住,割肉卖掉去蹭热门基金去了——
今年节后,不少基金“跌跌不休”,红利指数基金却悄咪咪涨了起来。
总的来说,它可以作为资产配置的一小部分,比如不超过权益资产的20%,进行长期的投入。
用来为养老作准备,或者银行理财的替代品等等。
用定投的方式参与,可以平滑成本。在行情不好的时候,还能给你不错的收益。
有时候就是一些傻傻的坚持,和一些简单的规则,最后反而能守到好的结果。
我们对投资品足够了解后,产生的信任,会成为黑夜中点亮的一盏灯。
即使没有火光冲天的惊艳,但也足够陪你坚持走过漫漫长夜。
晚安🌹
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