多家银行理财子公司陆续推出ESG主题产品 这类投资要火?

原标题:这类投资要火?多家银行理财子公司陆续推出ESG主题产品 来源:中国基金报

 践行可持续发展,近几年ESG 投资理念开始在国内生根发芽。

  值得一提的是,紧跟公募基金步伐,银行理财子公司也开始陆续加入ESG投资阵营,基金业和银行理财已然成为国内践行ESG投资理念的主要代表。

  多家银行理财子公司

  陆续推出ESG主题产品

  9月16日,兴业银行(601166,诊股)理财子公司兴银理财推出首只ESG理财产品——“兴银ESG美丽中国”。据了解,该产品面向兴业银行私人银行客户专属发售,兴银理财也成为国内首批推出ESG主题产品的银行理财子公司之一。

  据了解,“兴银ESG美丽中国”通过ESG“标准筛选”“负面筛选”等多个策略,优先选择在ESG方面表现优异的市场主体,同时规避在可持续发展责任、法律责任、内外部道德责任履行等方面表现不良的“黑名单”企业,为投资者主动“扫雷”。

  作为中国首家赤道银行的理财子公司,兴银理财对“ESG美丽中国”基础资产的筛选更为严苛,优先选择节能环保、清洁能源、绿色交通和绿色建筑等新兴绿色产业,优先选取经过赤道原则评审的企业项下资产。

  实际上,自2019年首款银行ESG主题理财产品面世以来,银行理财便开启了ESG 领域的探索。

  据普益标准统计显示,截至目前,市场上存续的ESG主题银行理财产品达到约30款,银行理财子公司正成为ESG理财产品的主要发行主体。与此同时,还有不少银行机构也对发展ESG主题产品表现出浓厚的兴趣。

  华夏银行(600015,诊股)是银行理财ESG投资领域的先行军,早在2019年就开始着手ESG投资策略体系的建设,无论是产品研发设计、募集规模等方面,还是行业ESG指数、体系构建等方面,一直处于业内领先地位。

  2019年4月,华夏银行发售国内首款银行ESG主题理财产品——龙盈固定收益类ESG理念理财产品01号,标志着国内银行理财正式加入ESG投资阵营。

  据统计,截至今年9月,华夏银行共发行ESG主题理财产品20款,是发行ESG主题产品最多的银行机构,其中固定收益类产品11款,混合类产品9款,累计募集金额超过100 亿元。

  除了华夏银行,还有4家银行理财子公司也发行了ESG主题理财产品。除了前述的兴银理财,比如农银理财旗下农银安心每年开放ESG系列有7款相关产品,中银理财旗下的智富中国ESG策略指数灵活配置系列有1款相关产品,建信理财旗下也有1款名为“睿鑫”的ESG主题产品。

  “与传统投资通常采用财务状况、盈利水平、估值水平等指标衡量上市公司的

  投资价值不同,ESG 投资主要关注企业发展中产生的外部性问题(环境外部性、社会外部性及公司治理的公共性问题),考量企业发展的可持续性及道德影响,并基于此预判企业未来绩效。”

  普益标准研究员王伟称,银行将环境、社会和企业治理等因素纳入对企业评估,使得企业评估变得更全面立体,也让采用ESG投资理念的理财产品获得更高的投资回报率。从目前存续的银行ESG 理财产品收益来看,产品平均业绩比较基准在同期其他类型净值型产品中表现优异。

多家银行理财子公司陆续推出ESG主题产品   这类投资要火?

图表来源:普益标准

  据普益标准统计显示,今年4 月,华夏银行正式上线的“中证华夏银行ESG指数”自发布以来走势稳健。截至8月末,指数较发布之初上涨22.38%,跑赢同期ESG100 指数的18.23%、180ESG指数的-9.22%、300ESG领先指数的9.79%和ESG40指数的9.81%。

  银行ESG理财产品陆续面世,离不开相关政策的助力。

  2020年1月3日,中国银保监会发布《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》,意见提出,银行业金融机构要建立健全环境与社会风险管理体系,将环境、社会、治理要求纳入授信全流程,强化环境、社会、治理信息披露和与利益相关者的交流互动。

  ESG主题公募基金发展缓慢

  据了解,目前ESG投资理念在基金行业的应用主要包括两类:一类是未完整纳入ESG投资理念的泛ESG基金,另一类是投资策略完整包含环境、社会、公司治理理念的ESG基金。目前市场上以泛ESG基金为主,纯ESG基金的规模和数量依然有限。

  据Wind统计显示,截至目前,公募基金市场上存续的ESG主题基金超过100只,累计基金规模超过1000亿元。

  其中,最早可以追溯到2010年以前,比较有代表性的有兴全社会责任、鹏华优质治理等。

  以兴全社会责任为例,该基金成立伊始便强调上市公司在持续发展、法律、道德责任等方面的履行。

  不过,基金名称中含有“ESG”的仅有4只,比如今年7月成立的摩根士丹利华鑫ESG量化先行、去年成立的南方ESG主题、易方达ESG责任投资、华宝MSCI中国A股国际通ESG。

  规模超10亿ESG主题基金

多家银行理财子公司陆续推出ESG主题产品   这类投资要火?

 数据来源:Wind

  “ESG投资理念在国际上很早就开始流行,国内最近几年也开始兴起。我们公司也是业内最早一批做社会责任这样一个投资理念产品的公司,其本质也体现了ESG的理念。从建信上证社会责任ETF的历史表现来看,效果很好,它的风格跟上证50特别接近,但历史收益要远好于上证50。未来我们也会考虑布局更宽的ESG投资理念指数。”建信基金金融工程及指数投资部副总经理叶乐天表示。

  近几年,我国金融业对ESG的重视程度全面提升,公募基金走在了最前面,这其中也离不开监管部门的适时引导。

  2018年,证监会修订《上市公司治理准则》中增加了环境保护与社会责任的内容,中国证券投资基金协会也在《中国上市公司ESG 评价体系研究报告》和《绿色投资指引(试行)》为上市公司ESG 建设构建了框架体系。

  此前,党的十八届五中全会提出了创新、协调、绿色、开放、共享五大发展理念,鼓励更多资金进入环保领域、绿色领域和可持续发展领域。而十九大报也将绿色经济和可持续发展列为国家发展战略。

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