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招行研究院:双碳将催生160万亿元投资需求,绿色信贷是银行主要切入点

锤子财富2023-09-28 20:30:420
国有行、股份行是绿色金融主力军。

持续时间长达40年的“双碳”行动,令双碳经济催生的投资需求可能将达160万亿元之巨,为绿色金融带来巨大发展空间。招商银行研究院近日发布的一份报告,对银行业当前的绿色金融布局以及行业未来机遇做出上述预测。

招商银行研究院在《“双碳”背景下的可持续金融报告》(下称《报告》)中梳理分析,发电和供热行业,以及交通、制造、工业生产与建筑等行业所产生的碳排放,分别约占全国总排放的44%、45.3%。因此,“双碳”行动将提速相关行业的电动化改造。

《报告》认为,在交通和工业热力动力领域,减少一次能源使用量,通过电力替代碳基能源,将成为主要发展方向;与此同时,再通过提升电力领域的新能源发电比例减少碳排放。另一方面,在工业生产过程中参与化学反应的碳未来可能被绿氢替代,而这些技术都已在我国应用或探索。因此,能源革命、动力变革和绿氢制造,有可能成为中国这场深度产业革命的关键词。

《报告》测算,至2060 年,电力系统领域新增投资规模可能达45.3万亿元;交通出行领域新增投资规模或达10.6万亿元;钢铁水泥相关领域新增投资规模或达6.7万亿元;化工领域相关新增投资规模或达21.2万亿元,造纸行业新增投资规模或达700亿元,建筑行业相关领域新增投资规模或达13.5万亿元。

在绿色金融服务体系中,银行是最为重要的参与、构建方,绿色信贷是银行业绿色金融的主要切入点。根据央行统计数据,截至2022年末,我国本外币绿色贷款余额22.03万亿元,同比增长38.5%,高于各项贷款增速28.1个百分点;资金投向主要包括节能环保、清洁生产、清洁能源、基础设施绿化、生态保护、绿色服务等相关行业。

从银行布局来看,国有行、股份行是绿色金融主力军。《报告》显示,截至2022年底,15家银行绿色贷款余额总量达14.97万亿元,占全国绿色贷款余额的68%。绿色贷款已成为6 家国有行贷款业务的重要组成部分。其中,工商银行绿色贷款余额占比17.14%,位列国有银行第一。农业银行、中国银行、建设银行绿色贷款余额占比分别为13.65%、11.32%、12.97%。国有银行绿色贷款增长迅速,绿色贷款余额平均增速为40.75%,其中工商银行增速达60.28%,同样位列国有银行第一。

在股份行中,绿色贷款余额以兴业银行规模最大,达到6370.72亿元;浦发银行、招商银行则分列第二、第三,分别达到4217亿元、3553亿元。除恒丰银行外,其余股份行绿色贷款余额均在千亿级别。股份行绿色贷款平均增速高达54.1%,远超国有行。

债券是规模仅次于贷款的绿色金融产品,也是绿色经济的重要融资来源。Wind数据显示,截至2022年末,我国境内外绿色债券新增发行规模9839亿元,存量规模约3万亿元,银行则是重要承销方。除了邮储银行,其他5家披露了相关数据的国有行,境内绿色债券承销规模达4387.8 亿元,中行以2595.29亿元的承销额遥遥领先;农行则增速最快,达76.7%。股份行中,除了未披露数据的民生银行、浦发银行,招商银行、兴业银行分别以391.78亿元、354.5亿元的承销规模排名前二。

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