中国中信金融资产不良主业带动营收翻倍,高管详解三大领域风险化解
3月28日,更名后的中国中信金融资产(原中国华融)发布2023年业绩,公司在2023年实现扭亏为盈,在计提减估值约410亿元的基础上,实现归母净利润17.66亿元。
回归大不良主业
截至去年年末,公司资产总额为9681.03亿元,较上年末增加1.1%,这也是2022年如期实现资产规模压降至万亿元以下目标之后,重新实现资产规模回升。同期,公司负债总额为9200.66亿元,较上年末增加1.4%。
对于业绩扭亏为盈的主要原因,公司提到三点:一是深化业务协同,积极拓展市场,加强资产管理,叠加资本市场变化趋势较上年度有所改善,权益类资产的公允价值变动损益同比增加,对公司全年盈利有积极贡献;二是积极开展市场化债转股业务和特殊机遇投资业务,改善资产结构,优化资产配置;三是受经济环境和行业整体影响,为进一步夯实资产,本期确认了资产减值损失和公允价值变动损失410亿元,进一步奠定了未来持续健康发展的基础。
对于新增资产减值损失和公允价值变动损失,29日下午的业绩会上,公司高管层表示,主要涉及收购重组类资产、收购处置类资产、其他债权资产等,主要考虑是受外部经济环境和行业整体影响,公司部分存量客户履约能力有所下降。管理层也强调,加入中信集团以来,新增投放的信用风险资产没有出现一笔不良。
值得注意的是,去年,中国中信金融资产收入增长明显,实现收入总额758亿元,同比增长105.2%。其中,作为主要收入和利润来源的不良资产经营分部,收入同比大幅增长110.8%,达到669.55亿元,对应税前利润144.09亿元,大增166.8%。
在回归大不良主业背景下,中国中信金融资产不良资产经营分部资产和收入占比分别提升至76.1%、88.4%,分别较上年提高0.4个和2.4个百分点。此前,在业务版图拓展过程中,该业务占比下降,2021年末时占比分别为51.9%、55.6%,目前主业转型效果明显。
同时,从结构来看,去年公司收购重组类不良债权资产有所下降,管理层表示,这是公司业务结构调整、资产组合优化的积极体现。“随着加快收购重组业务结构调整和模式优化,在新增投放的项目中,收购非金融机构不良债权并开展重组的传统业务大幅下降,而运用投行化手段、实施实质性重组的案例持续上升,其他不良资产业务投资业务余额增幅较大。”
所谓其他不良资产业务,主要包括围绕问题资产处置、问题项目盘活、问题企业重组和危机机构救助,依托私募基金、信托计划等金融产品,运用实质性重组手段,单独或者联合其他机构等多种方式对问题资产、问题项目、问题企业的资金、资产、人才、技术、管理等要素进行重新配置,实现帮助企业摆脱经营与财务困境、恢复生产经营能力和偿债能力、再造和提升企业价值。
三大重点领域风险化解
业绩发布会上,中国中信金融资产高管介绍了去年参与房地产、地方债、中小金融机构三大重点领域风险化解的情况。
一是中小银行风险化解方面,公司加强与地方政府、监管机构沟通合作,积极对接各地金融风险化解需求,通过参与风险金融机构清产核资、改革重组及助力中小银行不良资产剥离处置等方式,参与中小金融机构风险化解。2023年,公司共收购中小金融机构不良债权规模479.23亿元,同比增长75.11%, 其中城商行256.54亿元,农商行132.48亿元,农信社及农村合作银行90.22亿元。
另从财报来看,公司不良债权资产整体来源中,金融类不良资产来源占比提升,除中小金融机构外,去年大型商业银行、股份行不良资产收购成本占比超8成,较上年增加32.8个百分点。
二是房地产纾困方面,中信金融资产联合中信旗下子公司,通过投入增量、重整盘活、代管代建、封闭运营等措施,探索形成了中信特色的地产纾困模式,化解了一批房地产企业风险。通过盘活问题企业、问题项目,预计保障约4.5万套商品房按期交付,带动金融机构近600亿元存量项目实现复工复产,支付上游材料供应商欠款84亿元,兑付房地产企业发行理财产品45.6亿元。
三是地方政府债务风险化解方面,2023年7月中央政治局会议明确“一揽子化债”政策后,公司通过存量资产盘活、违约债券收购等方式,参与地方政府债务风险化解。2023年共投放地方政府平台存量盘活类项目45个、规模200.90亿元,有力支持地方政府缓解债务压力。
目前,中国中信金融资产加入中信集团已有两年时间,并在今年1月完成了更名挂牌。业绩会上,公司高管再次强调了中信集团的协同力量,以房地产纾困为例,公司与中信银行、中信信托、中信城开、中信咨询、中信泰富地产、中信和业等集团兄弟子公司,为上海董家渡、上海亚龙、株洲华晨等项目实施了纾困。同时,公司高管层也强调了公司作为中信集团金融板块“最后一块拼图”的重要定位,未来将积极发挥其独特作用。
全面融入中信经营管理体系的同时,中国中信金融资产持续推进组织架构、选人用人等十项重点改革,精简人员、优化配置。据了解,去年公司总部前台部门占比增长了13.26%,经过出售金融牌照等,目前公司非金融子公司已从10家优化整合为6家。
陶冬:打破通缩心态至关重要,雷霆手段好过“挤牙膏”式推出政策
政策聚焦点应该放在打破通缩心态上。华尔街股市在区间上落,企业盈利和经济数据未能给出新的市场方向;中小银行的资金流出舒缓了,但是美联储官员开始讨论金融紧缩对实体经济的冲击。美债窄幅波动,资金静等美联储下一个利率动作。美元汇率继续下探,石油和大宗商品价格走低。中国经济超预期发挥,为被美国衰退阴影笼罩的全球增长前景提供了一个利好因素。英国3月CPI出乎意料地反弹到双位数。中国修复性复苏全面展开0000商务部国际司负责人解读中新自由贸易协定进一步升级议定书
《议定书》由序言和6个部分文本,以及中新双方的跨境服务贸易和投资负面清单组成。近日,中国商务部部长王文涛与新加坡贸工部部长颜金勇分别代表中新两国政府,签署中华人民共和国政府和新加坡共和国政府关于进一步升级《自由贸易协定》的议定书(以下简称《议定书》)。商务部国际司负责人就《议定书》的有关情况进行解读。一、签署《议定书》的重要意义0000概念股集体涨停!室温超导试验为何引爆投资圈?
第一财经记者询问了几位一级市场投资人对于室温超导最新进展的看法,他们有人表示“还在学习中”,也有人经过热烈讨论后倾向于认同“炼丹失败,纯属炒作”的观点。由于报道称中美俄三国团队同日复现室温超导晶体试验,8月1日美股开盘后,美国超导股价飙升,截至收盘涨幅超过60%。8月2日A股开盘后,永鼎股份、百利电气、法尔胜、中孚实业等多个相关概念股集体涨停。锤子财富2023-08-02 13:56:310000工信部部长金壮龙会见特斯拉首席执行官马斯克
双方就新能源汽车和智能网联汽车发展等交换意见。5月31日,工业和信息化部部长金壮龙在京会见特斯拉公司首席执行官马斯克,双方就新能源汽车和智能网联汽车发展等交换意见。0000楼市行情走低,“强二线”杭州全面取消二手房限购
当前杭州二手房挂牌量处于高位,但月成交量大幅下滑。3月14日,杭州再发房地产新政,进一步扩大二手房取消限购的区域范围。据杭州住保房管局消息,杭州市房地产市场平稳健康发展领导小组办公室发布《关于进一步优化房地产市场调控措施的通知》,从加大住房保障力度、优化二手住房限购政策、优化增值税征免年限、加快城市有机更新、落实房地产融资协调机制等方面进一步完善房地产市场调控。0000