投资的本质是“提前占有”
文:蔡垒磊
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01
什么叫“提前占有”?
简单的四个字,却融合了很多我走的弯路,和我对投资的思考。
一件东西,人人都想要,这个时候你提前拥有了,从买的角度,就是一次成功的投资。
这里的前提是,在你之后还有很多人想要,且持续想要,但出于一些原因,他们无法在今天获得。
所以好的城市房子限购,该不该买?该买。因为有很多人,或是想要但买不起,或是有钱想买但嫌麻烦不愿钻营买入的方法,这个时候你买入叫“提前占有”,后续购买力一释放,你就挣钱了。
相反,放开了、各类门槛逐步取消,还买不买?不买,因为这就不叫“提前占有”。
所以投资要投什么?
1.不让买的东西
2.人们想要但买不起的东西
3.买起来很麻烦的东西
符合以上三个,是比较确定的好投资。
但现实往往是这样的,就是别人买不到的东西,你往往也买不到;别人买不起的东西,你往往也买不起。
怎么办?
没办法,只能是当买得到、买得起,但购买非常麻烦的时候,你别嫌麻烦就行了。
02
以上是关于投资的资金门槛和资格门槛,越好的东西,越确定的赚钱机会,往往门槛越高,否则这种东西就会由于大家都看到了机会,迅速涌入而变得无利可图。
所以门槛是用来赚钱的,没有门槛就没有机会。
那如果没钱没渠道没资格,只能购买所有人都有机会购买的投资品,怎么办?
承担风险,别无他法。
因为如果连你都可以获取“风险——收益”的相对优势的话,所有人也都可以获取,那劣势的是谁?这不符合逻辑。
认清自己相对别人无任何门槛优势的现实,不要试图避免风险,这是一个普通人进入投资前应有的心态——如果你没有任何门槛优势,却试图做一次可以避免风险的投资,这就是最大的风险。
在这个心态的基础上,你才应该知道,你还有最后一个可努力的地方,就是“认知优势”。
你想提前占有一件别人也都可以轻松占有的东西,并以此获利,只有一种可能,那就是别人都没看到占有那件东西可以怎样,大家都忽略了,而你看到了,占有了,等别人之后再反应过来,你就获利了。
那你怎么才能拥有这种优势呢?只有你对这个东西的研究比其他人都深入,你的信息渠道更加畅通才有可能。如果你是依据一些公开的信息去做决策,那么就算赚钱也是纯运气,你在做很危险的事情而不自知。
而以上这些优势的获取,需要你铺垫大量的时间,甚至是花钱踩一些坑的。
巴菲特说“不懂不投”,本质上是什么?是专注在一些自己更有认知优势的标的之上,在别人还没懂之前,先占有。其他人懂了之后,就不得不来接你的盘。
但这种策略只是一种对“聚合”的说明,不懂不投,不代表不懂就忽略,不懂就可以不了解,在这一点上,巴菲特也经常吃亏——在时代交接的时间节点上,巴菲特就容易被落下,事实证明,只要技术更新迭代足够快,巴菲特只能不停地接别人的盘,为自己的精力和认知无法持续横向辐射而买单。
03
但那是巴菲特,你要知道他的“聚合”能为他带来多少收益,他90多岁了,他没有精力,他想法固化是正常的,他用这个收益,去覆盖他的精力不足带来的潜在失去。
而你呢?大概率是远远无法覆盖的,所以不同人的策略不同。
对于普通人来说,“积累”这个词在很多地方都没有太大的意义,他们唯一的机会,就是遇到一个新东西,在世人皆不认可的时候,通过超越其他人的研究和铺垫,获得超越其他人的认知,然后提前重仓占有它。
不停地重复以上动作,最后在选错无数次的大数筛选下,选对其中一个,一次性获得超越当前阶层该有的财富。
这可能才是普通人最最应该具备的投资观,比所有大师的策略都要更接近有效。
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我是蔡垒磊,感谢你的阅读。
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