如何筛选基金,从0-1构建自己的投资组合?
很多小伙伴问:最近行情波动这么大,2021年下半年该如何配置基金?
只买一只基金,担心风险大;同时买了多只基金,同涨同跌也很慌……
到底是哪里出了问题?
留心观察的朋友可能会发现,无论是普通投资者还是基金公司,都开始纷纷搭建自己的「基金组合」。
与单只基金不同的是,基金组合如果配置得当,不仅可以降低单只基金下跌导致的风险,而且还有机会抓住其他优质基金带来的丰厚回报。
那么,到底什么是「基金组合」?买了多只基金就是「基金组合」了吗?
今天就来和大家聊一聊。
01
在构建基金组合的过程中,首先我们得从自己的需求出发,综合考虑相关性、收益和波动。
如果你想有一份不错的投资体验,就不能只盯着一类基金买,比如只买消费、新能源等。
可以用组建团队的思路,多选几种不同类型,组合在一起,基金与基金之间相互合作,这样不仅能降低风险、而且可以稳定收益。
这就是我们所说的构建「基金组合」的思路。
如果你是新手,有一个比较简单的方法,买投资更分散的宽基指数。
宽基指数相当于“买大面”,不仅风格明确,持仓透明,而且覆盖面更广。
比如上证50、沪深300代表大盘蓝筹股,科创50、中证500等代表中小盘成长股;创业板指、科创50、双创50则科技属性更强。
如果你投资基金已经有段时间了,对市场波动也相对适应些了,也可以开始逐步配置些主动基金。
不过,主动基金的风格、行业,需要根据前十大持仓,基金经理的投资理念等信息综合判断,难度比宽基指数大一些。为了体验好一些,可以先买行业分散一点的基金。
总体来说,新手朋友们构建「基金组合」,可以从“宽基占大头,少量买主动”开始。
这样构建一个「基金组合」,既能赚取大盘上涨的平均收益,还能利用基金经理的研究管理能力,获得一些高于平均的收益。
我们已经运行了2416天的「极简组合」,其实也是一种「基金组合」,将1只债基和4只指数基金组合在一起,不仅能有效分散风险,还能达到「1 1>2」的效果。
▲数据来源:choice金融终端 2021.8.12
02
在搭组合的过程中,有一点至关重要,那就是理解组合中基金的相关性。
比如,上证50和沪深300代表的都是大盘蓝筹风格,基本上是同涨同跌的,同时配置这两个指数达不到真正的分散投资、降低波动的效果。
但是,它们能和科创50指数、创业板指,在行业相关性上能形成明显的互补,在配置时可以交叉考虑。
每个人的「基金组合」 包含的品种可以不相同,找到自己理解的、能坚持买的基金,非常关键。
所以,这也要求我们对公募基金的整体情况能够有更全面的了解。
不仅如此,面对市面上众多的基金,还需要你有自己的一套筛选标准和判断逻辑,这样才不容易挑花眼。
图片来源:大咖讲座PPT截图
03
可能有人会问,,有没有推荐组合的指数基金?
如何将基金产品组合在一起,还是一件挺有门槛的事。
普通人如果想从0-1构建自己的组合,需要提前做哪些准备呢?
本周三晚上7点的简七VIP大咖讲座中,我们邀请来适合与你分享这个话题的大咖——袁理。
他是中金财富的财富规划顾问,拥有金融学和管理学双重专业背景,将从专业机构的角度,为你提供更全面的分享:
买基金前,先做这件事
基金这么多,到底怎么筛选?
做正确的组合投资,收益更稳一点
如何根据市场,调整你的组合
希望对上述问题有更全面了解的朋友,千万不要错过。
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