百亿“日光基”频现!牛市中如何投基金?

2020年公募新基金发行数量和规模均创出历史新高,尤其是新发基金规模超3.1万亿元,其中,权益类基金热度最高,全年新基金发行超2万亿元。进入2021年以来,新基金发行市场依旧如火如荼。

  据数据显示,2020年公募新基金发行数量和规模均创出历史新高,尤其是新发基金规模超3.1万亿元,其中,权益类基金热度最高,全年新基金发行超2万亿元。而据不完全统计,2021年开年以来已有30多只新基金启动发行,还有近70只产品待发行。

  新基金发行行情火爆,一日售罄、比例配售,百亿日光基再度频现。经济导报记者注意到,2020年百亿认购的新基金有40只,而2021年1月还没过完,百亿新基金已经有20多只。不过,多位基金经理建议,近期大量资金涌入爆款基金,基金投资的难度也在增加,投资者需对后市保持谨慎,并适当降低收益预期,在基金投资中注意做好长期投资和理性投资。

  抢基金:“基金比理财收益率高多了”

  退休在家的付女士最近对基金的关注度高过了股票和银行理财。

  2020年,付女士本想在银行继续购买理财产品,却被银行工作人员“安利”了一款基金。“当时,银行工作人员说可以关注一下基金,收益率比理财要好多了。我从软件上查看了一下,确实不错,就从股份行买了一只混合型的广发优选基金。现在持有半年了,参考收益率是16.78%,也就是说,花不到2万元买的基金赚了3000元。”付女士对此次购买基金很满意,“毕竟,现在银行理财也就是年化收益率在4%左右,基金比理财收益率高多了。”

  经济导报记者注意到,现在越来越多年轻人也开始关注基金。

  “两年前,我选择了‘懒人理财’基金定投,最近基金热,让我开始纠结要不要抢购点基金,因为这一个月(基金)赚的已经赶上之前两年时间中一年赚的。”30岁的李先生正在琢磨要不要趁热购买一些热门基金。

  31岁的庄女士也是在父母的建议下购买了基金,“2020年11月买的易方达悦兴,一年持有期,现在两个月的参考收益率已经到7.19%,8万多挣了5700多。我当时买还不需要配比,听说最近基金很热,有的配比不到10%,一天就卖空了。”

  经济导报记者了解到,今年开年吸金过百亿的爆款基金比比皆是。据不完全统计,2021年开年以来启动的新基金发行中,吸金规模超过百亿的已超过20只。其中,1月18日冯波管理的易方达竞争优势认购规模高达2398.58亿元,远超150亿元募集上限,最终配售比低至6.2537%。

  选基金:“专业人做专业事”

  不少业内人士认为,这两年权益基金大爆发行情是有其内在逻辑的。

  “主观上看,大力发展权益基金是这两年来国家的重要政策导向,且相关的机构和业内大家都辅以更科学的经营取向,机构投资者的理念、方法不断趋于成熟,加之股票资产,尤其是优质的股票资产,在新一代中产阶级群体的信心不足和欠配的客观条件催化,这些因素的共同作用带来了行业的恢复性增长。”东方基金总经理助理、权益投资总监许文波表示。

  事实上,大部分投资者金也越来越倾向于“专业人做专业事”。

  29岁的于女士此前买过不少基金,但基本都以亏损告终。2020年9月,于女士在银行工作的朋友推荐了一只新基金,“我申购了5万元,朋友跟我说基金要长期持有,所以前期起起伏伏我也没太关注。元旦后基金盈利率大概17%的时候,她建议我卖掉,可以少留一点钱感知下市场变化。我卖掉之后基金就跌了,我还挺庆幸的,专业的事还是要让专业的人做,这是我第一次在基金里挣到钱。”

  付女士此前也是自己选基金,“有的基金公司业绩不太行,我有一只长城基金,当年买了1万元,十年才算回本吧,今年挣了4800元卖掉了。”

  “买基金就是要选对基金经理,我买的是封闭式基金,目前涨势挺好,就看看后期了。”从事旅游行业的张女士买基金多年,她认为基金经理们的背后,也还有基金公司强大的投研力量做支撑,这是个人投资很难获得的资源。

  中金公司(601995)测算数据显示,目前个人投资者在流通市值的持股比例已从2003年的95.4%下降到了2020年的51.8%,下降比例超40%,且预计在未来还有非常大的下降空间。机构投资者占比越来越高已然成为一个长期的大趋势。

  机构投资者:“上半年的行情应该优于下半年”

  面对开年的牛市躁动行情,作为机构投资者“代表”的基金经理们也对2021年度的市场行情做出了研判。

  一位基金经理跟经济导报记者分析,2021年指数全面大涨比较难,应该还是结构性行情,“行业和个股投资机会会多一些。还是提醒投资者对后市要保持谨慎,在基金投资中注意做好长期投资和理性投资”。

  华泰柏瑞基金副总经理、基金经理李晓西表示,2019年、2020年,权益基金的回报很高,两年收益的中位数累计超过100%,这在过去较为罕见,“我个人预期2021年的投资回报率可能会比2020年有所下降,但上半年的行情应该优于下半年。”

  博时基金权益投资主题组投资副总监吴渭认为,2021年全球经济周期将对A股投资产生较大的影响,经济上行和通胀的同比增速高点将会出现在2021年二季度,A股自2020年四季度到2021年上半年处在典型的复苏期,体现为基本面驱动的特征。“上半年主要关注盈利驱动的三条主线,包括出口链、通胀链和出行链,风格扩散并均衡化。”吴渭说。

  “从细分行业来看,在海外疫情逐步控制、经济逐步修复的背景下,随着需求端反弹,一些顺周期企业的盈利有望保持较高增速,上半年顺周期行业或有所表现。而贯穿全年的科技和新能源是‘十四五’的整个规划定点战略方向,相信未来5年会有清晰的成长性机会。”广发基金研究发展部总经理孙迪表示。

尊敬的投资者:投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金(以下简称”基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

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