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中银理财刘东海:深入了解投资者财富管理需求,资产配置与经济发展趋势和经济结构相适配

锤子财富2023-10-13 22:22:440

10月13日,在“2023上海全球资产管理论坛”中的“变局中的财富管理挑战与机遇”圆桌论坛环节,中银理财有限责任公司董事长刘东海表示,在理财净值化发展的背景下,要深入了解投资者的财富管理需求,大类资产配置要与经济发展趋势和经济结构相适配,把握方向,提前布局,贯彻稳中求进的财富管理理念。

银行理财的特点是更加强调收益和风险相匹配,力求实现产品稳健运行,因此,更加注重大类资产配置。刘东海表示,银行理财公司要深刻把握二十大报告对于高质量发展的要求,当前宏观经济恢复呈现波浪式发展、曲折式前进的特征,要深入理解宏观经济、货币政策、财政政策、产业政策的趋势性变化,做好对固收、权益、非标等资产的前瞻性布局。同时,要把各项政策与京津冀、长三角、粤港澳大湾区等不同区域的发展特点紧密结合,积极探寻乡村振兴、区域战略、新兴产业等领域的投资机会。银行理财公司要做好全面风险管理,考虑到理财投资者对风险管理的要求比银行、基金的更高,需提前预判风险,具备风险化解的措施和能力。

关于资产管理和财富管理的关系,刘东海表示,两者既相辅相成,又各有侧重,两者都坚持金融的政治性、人民性,在立足于服务实体经济融资需求的同时,让老百姓能够分享经济社会发展成果。同时要辩证看待两者关系。财富管理要了解资产配置方向,特别是底层资产状况;资产管理要做好投资,就必须清楚掌握财富管理的资金来源和特点。所以两者确实在向着边界趋同的方向发展。作为金融服务实体经济、建设多层次资本市场的重要力量,所以无论财富管理还是资产管理,都需要深刻理解和掌握当前构建新发展格局、推动高质量发展要求,把握经济增长动能转换、扩大内需、供给侧结构性改革带来的趋势性变化。

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